Datenschutzerklärung
der PILET & PARTNER AG

Version vom September 2023

1. Allgemeines

Vielen Dank für ihr Interesse an unseren Leistungen. Mit dieser Datenschutzerklärung informieren wir Sie, wie wir im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit Personendaten (d.h. Informationen, die sich auf eine bestimmte Person beziehen von betroffenen Personen (z. B. Kunden, Geschäftspartner etc.) erheben und bearbeiten. Das ist keine abschliessende Beschreibung; allenfalls regeln weitere Datenschutzerklärungen oder allgemeine Geschäftsbedingungen spezifische Sachverhalte.

Als ausschliesslich in der Schweiz tätiges Unternehmen untersteht PILET & PARTNER AG den datenschutzrechtlichen Bestimmungen der Schweiz.

2. Verantwortlichkeit und Kontakt

Verantwortlich für die Datenbearbeitung ist: Andreas Pilet, PILET & PARTNER AG, Schwäntenmos 15, 8126 Zumikon . Anfragen zum Datenschutz können, unter Beilage einer Kopie der ID oder des Passes zur Identifikation des Nutzers, per Brief oder E-Mail an uns gerichtet werden.

3. Pflicht zur Bereitstellung von Personendaten

Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen Personendaten bereitstellen, die für die Aufnahme und Durchführung einer Geschäftsbeziehung und der Erfüllung der damit verbundenen vertraglichen Pflichten erforderlich sind (eine gesetzliche Pflicht, uns Daten bereitzustellen, haben Sie in der Regel nicht). Ohne diese Daten werden wir in der Regel nicht in der Lage sein, einen Vertrag mit Ihnen (oder der Stelle oder Person, die Sie vertreten) zu schliessen oder diesen abzuwickeln.

Wenn Sie uns Personendaten anderer Personen (z. B. Ihrer Mitarbeitenden, Familienmitglieder, Daten von Arbeitskolleginnen und Arbeitskollegen) zur Verfügung stellen, stellen Sie bitte sicher, dass diese Personen die vorliegende Datenschutzerklärung kennen und teilen Sie uns deren Personendaten nur mit, wenn Sie dies dürfen und wenn diese Personendaten korrekt sind. Wenn Sie uns Personendaten von Dritten übermitteln bzw. mitteilen, gehen wir davon aus, dass wir diese zum jeweils beabsichtigten Zweck bearbeiten dürfen.

4. Übersicht der Erhebung, Zwecke und Kategorien, zu denen wir Personendaten bearbeiten

Wir bearbeiten die Personendaten, die wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung mit unseren Kunden und anderen Geschäftspartnern von diesen und weiteren daran beteiligten Personen erhalten. Soweit dies erlaubt ist, entnehmen wir auch öffentlich zugänglichen Quellen (z. B. Mitgliederverzeichnisse, Betreibungsregister, Grundbücher, Handelsregister, Presse, Internet) gewisse Daten oder erhalten solche von Behörden und sonstigen Dritten. Welche Personendaten wir bearbeiten ist abhängig von Ihrer Beziehung zu uns und vom Zweck, für den wir diese bearbeiten. Wir bearbeiten nebst Ihren Kontaktdaten auch weitere Informationen über Sie oder über Personen, die mit Ihnen in einer Beziehung stehen. Bei diesen Informationen kann es sich unter Umständen auch um besonders schützenswerte Personendaten handeln.

Wir verwenden die von uns erhobenen Personendaten um unsere Verträge mit unseren Kunden und Geschäftspartnern zu erfüllen, so insbesondere im Rahmen der Risiko-, Versicherungs- und beruflichen Vorsorgeberatung und damit verbundenen Tätigkeiten mit aktuellen oder künftigen Geschäftspartnern sowie um unseren gesetzlichen Pflichten nachzukommen. Wenn Sie für einen solchen Kunden oder Geschäftspartner tätig sind, können Sie in dieser Funktion mit Ihren Personendaten ebenfalls davon betroffen sein.

Soweit Sie uns eine Einwilligung zur Bearbeitung Ihrer Personaldaten für bestimmte Zwecke erteilt haben, bearbeiten wir Ihre Personendaten im Rahmen und gestützt auf diese Einwilligung. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden, wobei der Widerruf jedoch keine Auswirkung auf bereits erfolgte Datenbearbeitungen hat, sondern nur künftige Datenbearbeitungen erfasst.

Wir erheben die folgenden Personendatenkategorien:

• Kontaktdaten: z. B. Name, Vorname, Adresse, Telefonnummer, E-Mail
• Kundeninformationen (z.B. Geburtsdatum, Nationalität, Zivilstand, Beruf, Titel, Stellenbezeichnung, Pass / ID-Nummer, AHV-Nummer) Geschlecht, Sprache, Nationalität, Auto-Kontrollschild, Familienstand, Fotos, Hobbies/Persönliche Interessen, Ausbildung, Qualifikationen
• Vertragsdaten: Brokermandate, Offerten, Policen inkl. Anhänge
• Aktivitätsdaten z. B. Durchführung von Meeting, Persönliche Treffen, Teilnahme an Events
• Korrespondenz z. B. Schreiben, E-Mails
• Finanzinformationen: z. B. Kontonummer, Zahlungsart, Kontostand
• Gesundheitsdaten: z.B. Geburtsgebrechen, Erkrankungen
• Projektdaten: z. B. Dienstleistungsofferten, Analysen
• Sonstige Daten: Neben den Daten, die Sie uns direkt bekanntgeben, umfassen die Kategorien von Personendaten, die wir von Dritten über Sie erhalten auch Angaben im Zusammenhang mit ihren beruflichen Funktionen und Aktivitäten, Angaben über Sie in Korrespondenz und Besprechungen mit Dritten, Bonitätsauskünfte, Angaben über Sie, die uns Personen aus Ihrem Umfeld (Familie, Beraterinnen und Berater, Rechtsvertreterinnen und Rechtsvertreter, Lieferanten etc.) geben, damit wir Verträge unter Einbezug von Ihnen oder mit Ihnen abschliessen oder abwickeln können (z. B. Referenzen, Ihre Postadresse für Korrespondenz, Vollmachten), Angaben zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben, Angaben von Versicherungen zur Inanspruchnahme oder Erbringung von Leistungen durch Sie (z. B. erfolgte Zahlungen, Angaben aus Medien und Internet zu Ihrer Person, soweit dies im konkreten Fall angezeigt ist, z. B. im Rahmen einer Bewerbung, Marketing etc.), Ihre Wohn- oder Geschäftsadressen und ggf. Interessen und weitere soziodemographische Daten zwecks Aufbau neuer Geschäftsbeziehungen.

5. Nutzung unserer Website: Es werden keine personenbezogenen Daten übermittelt.

Um unsere Webseite zu nutzen, müssen keine Personendaten offengelegt werden. Der Server erfasst jedoch mit jedem Aufruf eine Reihe von Benutzerinformationen, welche vorübergehend in den Logfiles des Servers gespeichert werden. Bei der Nutzung dieser allgemeinen Informationen findet keine Zuordnung zu einer bestimmten Person statt. Die Erfassung dieser Informationen bzw. Daten ist technisch erforderlich, um unsere Webseite anzuzeigen und dessen Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten. Diese Informationen werden zudem erhoben, um die Webseite zu verbessern und ihre Nutzung zu analysieren.

6. Datenweitergabe und keine aktive Datenübermittlung ins Ausland

Wir geben Ihre Daten nur an Dritte weiter, wenn dies zur Erbringung unserer Leistung notwendig ist, wenn diese Dritten für uns eine Dienstleistung erbringen oder wenn wir dazu gesetzlich, vertraglich oder behördlich verpflichtet sind. Wir werden Personendaten ebenfalls an Dritte weitergeben, wenn Sie dazu ihre Einwilligung erteilt oder uns dazu aufgefordert haben.

Unsere Dienstleister befinden sich ausschliesslich in der Schweiz. Beim Besuch unserer Website können gewisse Personendaten auch in die USA (namentlich Google Unternehmensprofile) übermittelt werden.

7. Dauer der Aufbewahrung von Personendaten

Wir verarbeiten und speichern Ihre Personendaten, solange es für die Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten oder sonst die mit der Bearbeitung verfolgten Zwecke erforderlich ist, d. h. also zum Beispiel für die Dauer der gesamten Geschäftsbeziehung (von der Anbahnung, Abwicklung bis zur Beendigung eines Vertrags) sowie darüber hinaus gemäss den gesetzlichen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten. Dabei ist es möglich, dass Personendaten für die Zeit aufbewahrt werden, in der Ansprüche gegen unser Unternehmen geltend gemacht werden können und soweit wir anderweitig gesetzlich dazu verpflichtet sind oder berechtigte Geschäftsinteressen dies erfordern (z. B. für Beweis- und Dokumentationszwecke).

8. Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Sicherheitsvorkehrungen zum Schutz Ihrer Personendaten vor unberechtigtem Zugriff und Missbrauch wie etwa physische und digitale Zugangskontrollen und -beschränkungen, Verschlüsselung von Datenträgern und Übermittlungen, und kontinuierliche Kontrollen genannter Massnahmen.

9. Rechte der betroffenen Person

Sie haben im Rahmen des auf Sie anwendbaren Datenschutzrechts - und soweit darin vorgesehen das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir wofür über Sie bearbeiten, das Recht auf Berichtigung und Löschung Ihrer Personendaten sowie das Recht auf Einschränkung der Datenbearbeitung und Herausgabe gewisser Personendaten. Sie können einer Datenbearbeitung zudem jederzeit widersprechen, insbesondere in Bezug auf Direktmarketingmassnahmen. Bitte beachten Sie aber, dass wir uns vorbehalten, unsererseits die gesetzlich vorgesehenen Einschränkungen geltend zu machen, etwa wenn wir zur Aufbewahrung oder Bearbeitung gewisser Daten verpflichtet sind, daran ein überwiegendes Interesse haben oder sie für die Geltendmachung von Ansprüchen benötigen.

10. Änderung der Datenschutzerklärung

Wir behalten uns die jederzeitige Änderung dieser Datenschutzerklärung ausdrücklich vor.

Letzte Änderung: September 2023